基金投顾怎么选?选基金投顾看什么指标?
2023-07-08
更新时间:2023-07-08 09:41:13 作者:知道百科
自从基金投顾业务正式试点以来,越来越多的机构了基金投顾业务,市场上的基金投顾产业也越来越多了?那么,我们应该如何挑选基金投顾呢?
市场上大部分的投顾业务都是根据不同的理财需求和风险偏好设计的多种投顾产品。因此,如何选择适合自己的投顾方案显得尤为重要。
第一,看建议持有时长
基金投顾对应的组合一般都会有建议持有时长,而这个时长的确定是根据产品的历史业绩做测算给出的建议,一般来说,偏股型的产品持有市场会更长一些。
如果做不到坚持持有建议持有市场,建议不要选择这类品种。
第二,看产品的波动情况
投顾组合的各个策略中都会有风险等级的介绍和波动指数的指标,一定要选择风险等级和波动系数与自己风险承受能力相匹配的产品。
第三,组合的历史业绩
组合的历史业绩也是非常重要的参考指标,查看各阶段,各个维度的历史业绩表现,同时要与大盘、业绩比较基准同时做对比,看看组合是否能够超越市场平均水平。
第四,看投资策略
组合的收益来源于投资策略的指导,了解投资策略有助于我们理解投顾组合的底层逻辑,同时,也只要在我们自己认可投资策略的情况下,我们才能有信心坚持持有。
看预期管理指标
一般来说,不同的投顾组合策略都会有指数回测,举个例子,有的投顾组合就会展示如果你计划持有X年对应年收益范围、正收益情况、最好收益率、最差收益率,这有利于与我们设定合理的收益预期。
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