我国金融市场发展迅速，成为全球最重要的金融中心之一。然而，随着其规模的扩大和创新产品的不断推出，也暴露出许多问题。首先，金融市场的监管体系尚不完善，存在金融乱象等风险。其次，金融机构间的不充分竞争导致利率水平难以降低，企业借款难问题仍然存在。此外，金融市场上存在信息不对称，一些个人和企业难以获得公平的金融服务。因此，我们需要加强监管力度，促进金融市场健康发展，以更好地服务实体经济和人民的金融需求。

一、货币市场

我国货币市场建设始于1984年银行间同业拆借市场的建立，目前已经形成包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场格局。近年来，我国货币市场发展迅速，交易品种逐渐增加，交易规模持续增长，市场成员不断扩大，中央银行货币政策间接调控方式的有效性不断提高。银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。

二、债券市场

我国债券交易市场分为场外市场和场内市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场，后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。分别由不同机构负责托管和结算。

我国债券市场发行债券包括利率债和信用债。利率债是指直接以政府信用为基础或是以政府提供偿债支持为基础而发行的债券，信用债是指以企业的商业信用为基础而发行的债券，中期票据、短期融资券、企业债、公司债四个主要品种构成我国信用债市场主体。

三、股票市场

我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统(新三板)，场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。

我国股票市场投资者群体包括个人投资者，证券投资基金以及其他机构投资者。近年来，机构投资者持股市值比重持续提升，但个人投资者参与比例仍然较高。在各类机构投资者中，证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要的引导作用。

2014年11月17日，“沪港通”股票交易正式启动，2016年12月5日，“深港通”正式启动，股票市场互联互通机制不断完善。

四、外汇市场

外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成。人民币外汇市场当前包括在岸(CNY)与离岸(CNH)市场。1994年，我国外汇管理体制进行重大改革，实行结售汇制度，建立了全国统一的银行间外汇市场，实现了人民币官方汇率与外汇调剂市场汇率并轨。2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革后，外汇市场发展讯速，交易方式、时间、品种、清算等各个方面不断丰富完善。目前，银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，询价交易占主导地位。

五、黄金市场

2002年10月，上海黄金交易所正式运行，实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化，标志着我国国内黄金市场的正式开放。中国黄金市场目前初步形成了以上海黄金交易所黄金现货为主体，上海期货交易所黄金期货、商业银行柜台黄金产品共同组成的，层次分明且各有侧重的多元市场体系。

六、商品期货市场

自1990年10月我国第一家商品期货交易所——郑州商品交易所成立以来，我国商品期货市场得到了较快的发展。目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。

近年来，我国商品期货市场交易品种的扩容开始加速。商品期货交易品种已达到59个，另有豆粕、白糖、铜、橡胶、玉米、棉花期权14个商品期权品种，基本覆盖能源、化工、农产品、金属等国际市场上主流的交易品类。2018年3月26日，我国首个国际化期货品种原油期货在上海期货交易所子公司上海国际能源交易中心挂牌交易。

期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

七、金融衍生品市场

2006年9月，中国金融期货交易所正式成立，成为我国首家金融衍生品交易所。中国金融期货交易所目前已经上市交易沪深300、上证50、中证500股指期货，2年期、5年期、10年期国债期货6个金融期货品种。2015年2月9日，我国首个场内金融期权——上证50ET期权,在上海证券交易所正式上市交易。

我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、权益类衍生品、货币类衍生品和信用类衍生品。

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