买基金是否存在风险?主要风险来源是什么?
2023-06-07
更新时间:2023-06-07 08:42:40 作者:知道百科
基金有不同的类型,股票型、混合型、指数型、债券型、货币型等,股票型风险是最高的,长期收益也是最高的。基金的风险主要取决于投资股票的仓位。
80%以上的资产投资于股票的就是股票型基金,但是80%的股票仓位95%的股票仓位的基金风险系数肯定不一样。
了解基金的特性,才能做好基金,做好基金投资的关键就是要做好基金的配置。
我们以广发基金公司的基金为例,做一个解释说明(不构成投资建议)
广发利鑫灵活配置混合:股票比例为0-95%,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券5%。当前配置情况:股票62.17%,债券9.59%,现金27.82%,其他0.42%。
广发资源优选股票:股票比例为80%-95%,其中资源行业股票占非现金基金资产的比例不低于80%,在一年以内的政府债券不低于基金自查净值的5%。当前配置情况:股票92.18%,现金6.94%,其他0.88%。
广发高端制造股票:股票比例为80%-95%,其中投资于高端制造行业股票占非现金基金资产的比例不低于80%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。当前配置情况:股票83.69%,现金14.87%,其他1.44%。
广发稳健增长混合:股票、债券、现金之间进行灵活配置,股票投资上限为65%,下限为30%。当前配置情况:股票48.52%,债券42.12%,现金3.89%,其他5.47%。
现金和政府债券是为了确保正常基金持有人赎回而保留的,一般都不能低于5%。
广发利鑫的股票投资上限是95%,广发稳健增长最多只能保持65%,牛市的时候,广发利鑫更容易获得牛市上涨的好处。熊市的时候,如果没有及时判断行情调整比例,风险肯定会更高。
另外两只是股票基金,区别投资的方向不一样,如果资源行业有利好的消息,广发资源优选可能会涨的更好,如果高端制造行业有更多利好的消息,广发高端制造股票可能涨的更好。此外,广发资源优选当前资产配置情况中股票占比92.18%,广发高端制造股票占比83.69%,前者的风险会更高。
不同配置的基金收益和风险是不一样的,资产配置情况才是决定一支基金风险大小的核心。
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