3分钟了解俄罗斯的“金融核弹”是什么意思?
2024-04-25
更新时间:2024-04-25 21:38:01 作者:知道百科
俄罗斯的“金融核弹”是指该国对外国金融市场发动的一种巨大金融打击手段,通过操纵金融市场,使其具有破坏力和威胁性。这种战略性金融武器可以对世界经济和金融体系造成极大影响,甚至导致全球金融体系动荡不安。对于国际金融市场和全球经济安全来说,俄罗斯“金融核弹”一旦被引爆,将会带来难以预料的后果。
三折人生
2022年2月26日,美国和欧盟、英国及加拿大发表联合声明,宣布禁止俄罗斯的几家主要银行使用SWIFT。
3月2日,欧盟发布公报,将主要的7家俄罗斯银行排除在SWIFT系统之外。
这个制裁手段号称“金融核弹”。
SWIFT到底是啥来头?有这么厉害吗?
今天我们就来捋一捋。
很早以前,大家做生意,使用实物货币,崇尚的是面对面交易。
但是生意越做越大,特别是要和外国人做跨境生意的时候,带着实物货币总不是很方便。
而且当面交割费时费力,效率很低,
不利于业务开展。
这可真是个头疼的问题。
但是随着科技的进步,19世纪电报被发明出来。
于是乎,出现了一种新型的结算方式。
这样就完成了跨境结算,效率提高了不少。
这种结算方式主要分2步:
这极大地促进了跨境交易的发展,但还是存在一些明显的问题。
/ 不安全 /
发电报有可能被人破译,万一信息被篡改了,那可咋整?
/ 效率低 /
发电报是全人工操作,业务量不大的时候还能凑合。但随着跨境交易需求成倍数增长,靠人工效率就太低了。
/ 出错多 /
发的电报不是标准化的。
各家银行发出来的信息长的不太一样,表述方式千奇百怪,这样由人工理解和处理,难免会出错。
因此,这套方式也不是长久之计。
好在计算机技术进一步发展,
1973年6家来自欧洲的银行灵机一动,发起成立了一个组织,
这个组织就是SWIFT,全称是Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications,
中文名叫做“环球银行金融电讯协会”。
当时共有15个国家的239家银行参与创立,总部设在比利时的布鲁塞尔。
加入SWIFT的每个成员会获得一个独立的代码作为身份标示,也就是SWIFT代码,你可以理解为你聊微信时候的账号。
SWIFT其实就是一个为成员之间提供信息传递服务的通讯系统,将全球原本互不往来的金融机构串联起来。
有了SWIFT,跨境结算会怎么做呢?
过程还是包括2步。
/1/ 信息流
首先需要做一定的准备工作,
两家银行会找一家清算机构,预存一定的资金。
开始跨境交易了,成员就在SWIFT系统中进行各种汇兑信息的传递。
可见,在这个过程中,SWIFT只是提供信息传递服务,并不涉及资金划转。
/2/ 资金流
下面就要进行资金的实际划转,
包括资金的清算和结算。
这一阶段实际是由各个国家的相应清结算系统来完成。
清算就是用系统处理支付指令,通过预存在清算行的资金验证支付能力,从而计算出各个银行账户的增减金额。
各种货币用的清算系统不一样。比如,美元清算一般用的是CHIPS(纽约银行间清算系统),人民币清算用的是CIPS(人民币跨境支付系统)。
下一步是结算,就是进行划拨资金。
美元结算一般用的是Fedwire(美元大额支付系统),人民币结算用的是CNAPS(中国现代化支付系统)。
当然实际情况会比这个复杂,也有多种模式,我们就不展开说了。
我们简单总结下跨境结算的基本步骤:
通过SWIFT,提高了银行互相通信的效率,降低了复杂程度,而且SWIFT定义了很多标准,统一了银行间的通讯格式。
这时候,大家都按照同一个“语境”传递信息,消除理解上的歧义。
正是由于SWIFT便捷、安全、高效,推出以后成员数量不断增加,几乎垄断了跨境汇款市场。
目前SWIFT的成员已经超过11000家。
SWIFT在国际金融信息传输领域中发挥了越来越重要的作用,掌握了全球资金流向信息。
“9·11”事件之后,美国政府借助反恐的名义,强迫SWIFT接受美国财政部和FBI的指令,要求将会员信息提供给美国,并将一些机构踢出SWIFT。
由于SWIFT有数据中心建在美国,受制于美国法律;而且美元作为国际结算货币,美国的清结算系统对SWIFT来说举足轻重,SWIFT只能配合美国。
美国相当于把SWIFT控制在自己手里,成为对其他国家经济制裁的重要武器。
比如在2012年,美国联合欧洲升级对伊朗的金融制裁,将伊朗4家重要银行从SWIFT中剔除,导致伊朗减少了快一半的石油出口收入,损失惨重。
美国依托于SWIFT的制裁,威力巨大,再加上一系列配套打击,造成的后果很严重,因此被人形容为“金融核弹”。
而这次的目标是俄罗斯。
所以这次制裁,
可能会对俄罗斯经济产生重大影响。
换成其他聊天工具当然也是可以的,但全世界都在使用SWIFT,其他渠道没有SWIFT覆盖面广。
一旦形成了某种共识,就捆绑了绝大多数人的利益,想要马上改变很难。
其实在2014年俄罗斯就意识到需要自己搞一套系统,用于替代SWIFT的功能,这个系统叫做SPFS。
可是俄罗斯货币在国际贸易中占比很小,该系统现在主要还是俄罗斯自己的银行在用。
有些东西,
还是要掌握在自己手里。
扩展视频:
什么是SWIFT?把俄踢出SWIFT系统能够如何施加压力?《1/2》
什么是SWIFT?把俄踢出SWIFT系统能够如何施加压力?《2/2》
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